Διαφορά μεταξύ Factoring και Forfeiting | Factoring vs. Forfeiting

Factoring vs Forfeiting

Η Factoring και η αποδυνάμωση είναι και οι δύο μηχανισμοί που χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση συναλλαγών του διεθνούς εμπορίου για την εξασφάλιση εισπράξεων απλήρωτων τιμολογίων και απαιτήσεων. Και στις δύο περιπτώσεις, ο κίνδυνος είσπραξης οφειλών μετακυλίεται από τον πωλητή σε τρίτο και ανάλογα με το αν η συμφωνία είναι προσφυγής ή μη προσφυγής, ο τρίτος φέρει τον κίνδυνο μη πληρωμής. Το άρθρο προσφέρει μια σαφή επισκόπηση αυτών των όρων και εξηγεί τις ομοιότητες και τις διαφορές μεταξύ factoring και forfeiting.

Τι είναι η Factoring;

Το factoring είναι μια χρηματοοικονομική συναλλαγή στην οποία οι εταιρείες πωλούν τις απαιτήσεις τους σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που είναι γνωστά ως παράγοντες με μειωμένο επιτόκιο. Ο παράγοντας ανακτά το συνολικό ποσό από τον οφειλέτη. Το factoring είναι ένας τύπος χρηματοδότησης του τιμολογίου. Μια επιχείρηση επηρεάζει τους εισπρακτέους λογαριασμούς της, προκειμένου να αποκτήσει άμεσα μετρητά αντί να χρειαστεί να περιμένει τους οφειλέτες να πληρώσουν. Η εξαγωγή του παράγοντα χρησιμοποιείται συχνά σε συναλλαγές διεθνούς εμπορίου, στις οποίες μια εταιρεία ανακτά τους εισπρακτέους λογαριασμούς της στο εξωτερικό μέσω της διαδικασίας factoring εξαλείφοντας έτσι τον πιστωτικό κίνδυνο. Υπάρχουν διάφοροι τύποι factoring που περιλαμβάνουν, factoring μη προσφυγής, factoring προσφυγής, factoring εξαγωγών, factoring χρέους, εμπορική factoring και αντίστροφης factoring. Στον παράγοντα μη προσφυγής ο συντελεστής απορροφά πλήρως τον κίνδυνο μη πληρωμής ανεξάρτητα από το αν οι οφειλέτες πληρούν την υποχρέωσή τους πληρωμής. Όπως και με την προσφυγή factoring εάν οι απαιτήσεις δεν καταβάλλονται στον παράγοντα μέσα σε 60-120 ημέρες, η επιχείρηση πρέπει να αγοράσει πίσω αυτά τα τιμολόγια. Ο χρεωστικός παράγοντας είναι η διαδικασία υπό την οποία η εταιρεία λαμβάνει δάνειο έναντι των εισπρακτέων λογαριασμών και των μη καταβληθέντων τιμολογίων από τον παράγοντα. Μόλις οι οφειλέτες πληρώσουν, ο παράγοντας μπορεί να ανακτήσει τα κεφάλαια που δανείστηκαν. Ο εμπορικός παράγοντας είναι εκεί όπου ο παράγοντας προσφέρει μόνο τα άμεσα μετρητά με την αγορά των εισπρακτέων λογαριασμών, αλλά επίσης διαχειρίζεται το βιβλίο πωλήσεων της εταιρείας και την ταμειακή ροή. Η συμμετοχή του τρίτου παράγοντα παραμένει εμπιστευτική από τους πελάτες, επιτρέποντας έτσι στην εταιρεία να διατηρεί μια καλή σχέση συνεργασίας με τους πελάτες της. Η αντιστροφή factoring είναι επίσης ένας τύπος factoring στον οποίο ο οφειλέτης πληρώνει τους πόρους του παράγοντα που οφείλονται από αυτούς, και ο παράγοντας σε αντάλλαγμα καταβάλλει αυτά τα κεφάλαια στην εταιρεία.

Τι είναι η αποποίηση;

Η αποδυνάμωση είναι πολύ παρόμοια με την παραδοχή ότι οι απαιτήσεις αγοράζονται από μια χρεοκοπία με έκπτωση, παρέχοντας έτσι ασφάλεια πληρωμής στην επιχείρηση.Η αποποινικοποίηση περιλαμβάνει μεγάλα έργα, συναλλαγές μεγάλης αξίας, κεφαλαιουχικά αγαθά και εμπορεύματα και προσφέρει περίοδο πίστωσης μεγάλης διάρκειας, όπως για παράδειγμα πέντε χρόνια. Η πλαστογράφηση είναι δημοφιλής μεταξύ των εταιρειών και των εξαγωγέων που πωλούν κεφαλαιουχικά αγαθά υψηλής αξίας καθώς προσφέρει ασφάλεια πληρωμής. Παρέχει επίσης στην εταιρεία μια άμεση πηγή ταμειακών ροών, αντί να χρειάζεται να περιμένει μια εκτεταμένη περίοδο πληρωμής.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Factoring και Forfeiting;

Ο παράγοντας και η παρακράτηση είναι πολύ παρόμοιες μεταξύ τους και είναι υπηρεσίες που προσφέρονται στους πωλητές, ιδίως στους εξαγωγείς που ασχολούνται με διεθνείς εμπορικές συναλλαγές για την εξασφάλιση των απαιτήσεών τους. Ο παράγοντας Factoring, γνωστός και ως factoring factoring , είναι ένας τύπος χρηματοδότησης τιμολογίου στον οποίο τα τιμολόγια μιας εταιρίας και οι εισπρακτέοι λογαριασμοί αγοράζονται με συντελεστή με έκπτωση. Η αποδυνάμωση είναι επίσης πολύ παρόμοια με την factoring. Η μόνη σημαντική διαφορά μεταξύ του factoring και της απώλειας είναι τα είδη των αγαθών και η περίοδος πίστωσης. Ενώ η πρακτορεία επιχειρηματικών απαιτήσεων αντιμετωπίζει απαιτήσεις από κοινά αγαθά, καταπίπτει συμφωνίες με κεφαλαιουχικά αγαθά, εμπορεύματα και κυρίως συναλλαγές υψηλής αξίας. Όσον αφορά την περίοδο πίστωσης, ο συντελεστής είναι για βραχυπρόθεσμες απαιτήσεις που συνήθως καθίστανται απαιτητές εντός 90 ημερών, ενώ η παρακράτηση είναι για πιο μακροπρόθεσμες απαιτήσεις, οι οποίες συνήθως υπερβαίνουν τα πέντε έτη.

Περίληψη:

Factoring vs. Forfeiting

• Ο factoring και η παρακράτηση είναι και οι δύο μηχανισμοί που χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση διεθνών εμπορικών συναλλαγών για την εξασφάλιση εισπράξεων απλήρωτων τιμολογίων και απαιτήσεων.

• Ο ορισμός του παράγοντα είναι ως εξής: η πρακτορία επιχειρηματικών απαιτήσεων είναι μια χρηματοοικονομική συναλλαγή στην οποία οι εταιρείες πωλούν τις απαιτήσεις τους σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα γνωστά ως συντελεστές με προεξοφλητικό επιτόκιο.

• Υπάρχουν διάφοροι τύποι factoring που περιλαμβάνουν factoring μη προσφυγής, factoring προσφυγής, εξαγωγή factoring, factoring χρέους, εμπορική factoring και αντίστροφης factoring.

• Η αποδυνάμωση είναι πολύ παρόμοια με το γεγονός ότι οι εισπρακτέες απαιτήσεις αγοράζονται από έναν κατόχου με έκπτωση, παρέχοντας έτσι ασφάλεια πληρωμής στην επιχείρηση.

• Ενώ ο factoring ασχολείται με απαιτήσεις έναντι συνήθων αγαθών, καταπίπτει συμφωνίες με κεφαλαιουχικά αγαθά, εμπορεύματα και κυρίως συναλλαγές υψηλής αξίας.

• Όσον αφορά την περίοδο πίστωσης, το factoring είναι για βραχυπρόθεσμες απαιτήσεις που συνήθως καθίστανται απαιτητές εντός 90 ημερών, ενώ η παρακράτηση είναι για πιο μακροπρόθεσμες απαιτήσεις που συνήθως υπερβαίνουν τα πέντε έτη.

Περαιτέρω ανάγνωση:

1. Η διαφορά μεταξύ του factoring και της χρηματοδότησης των εισπρακτέων λογαριασμών