Διαφορά μεταξύ ομολόγων «EE» και «I» Διαφορά μεταξύ των ομολόγων
Υπάρχουν πολλές επενδυτικές εναλλακτικές λύσεις για τους επενδυτές μέσω του Υπουργείου Οικονομικών, μεταξύ των οποίων και ομολόγων σειράς I,. Περίοδοι απροβλέπτων και αβεβαιότητας στη χρηματιστηριακή αγορά, βλέπουν πολλούς επενδυτές να αναζητούν ασφαλέστερες και πιο συντηρητικές εναλλακτικές λύσεις για τις επενδύσεις τους. Οι μεταβολές των επιτοκίων θα αντικατοπτρίζονται συχνά στις αποδόσεις των περισσότερων ομολόγων, καθώς οι αποδόσεις συνήθως υπόκεινται σε μεγάλη μεταβλητότητα.
Τα ομόλογα I άρχισαν να εκδίδονται το 1998 από το Υπουργείο Οικονομικών. Με πολλούς τρόπους, τα ομόλογα «Ι» είναι αρκετά παρόμοια με τα πιο γνωστά ομόλογα «ΕΕ», αλλά υπάρχουν σημαντικές διαφορές μεταξύ των δύο.
Τα ομόλογα χαρτιού ΕΕ εκδίδονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση με έκπτωση 50% της ονομαστικής τους αξίας και εκδίδονται σε ονομαστικές αξίες 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 και 10000 δολάρια. Στην ονομαστική αξία, ένας πελάτης μπορεί γενικά να δαπανήσει μέχρι και $ 60, 000 ανά ημερολογιακό έτος σε χαρτί ομολόγων ΕΕ. Τα ηλεκτρονικά ομόλογα της ΕΕ εισήχθησαν τον Μάιο του 2003 και δεν εκδίδονται με έκπτωση, αλλά μάλλον εκδίδονται μόνο στην ονομαστική τους αξία. Ένας πελάτης μπορεί να δαπανήσει μέχρι 30.000 δολάρια σε ένα ημερολογιακό έτος για τα ηλεκτρονικά ομόλογα της ΕΕ. Ένα επιτόκιο που υπολογίζεται με τον υπολογισμό του 90% του μέσου όρου των πενταετών τίτλων του δημοσίου διάρκειας εξαμήνου εφαρμόζεται στα χρεόγραφα δύο φορές το χρόνο, με αποτέλεσμα το επιτόκιο να ποικίλλει ανάλογα με τη διάρκεια ζωής των ομολόγων. Παρόλο που η μηνιαία βάση προστίθεται στην αξία των ομολόγων, ο πραγματικός συντελεστής γίνεται δύο φορές το χρόνο. Οι νέες τιμές ανακοινώνονται από το Υπουργείο Οικονομικών κάθε 1 Μαϊου και 1η Νοεμβρίου, και μόλις αυτό συμβεί, ισχύει για όλα τα εκδοθέντα ομόλογα κατά την επόμενη περίοδο κατοχής έξι μηνών.
Τα ομόλογα I εκδίδονται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση με τις ίδιες ονομασίες με τα ομόλογα της EE, αλλά σε αντίθεση με τα ομόλογα της EE, τα ομόλογα I εκδίδονται στην ονομαστική τους αξία. Ένας πελάτης μπορεί να αγοράσει έως και 60, 000 δολάρια ανά ημερολογιακό έτος, δηλαδή 30, 000 σε χαρτί και 30, 000 ως ηλεκτρονικό. Το επιτόκιο του ομολόγου I είναι ένας συνδυασμός σταθερού και μεταβλητού επιτοκίου. Το σταθερό επιτόκιο καθορίζεται από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση κάθε 1η Μαΐου και 1η Νοεμβρίου και θα ισχύει για όλα τα ομόλογα που εκδίδονται εντός της εξάμηνης περιόδου. Για ένα συγκεκριμένο δεσμό, ο αρχικός σταθερός ρυθμός δεν θα μεταβληθεί, αλλά θα εφαρμοστεί καθ 'όλη τη διάρκεια ζωής του ομολόγου. Το κυμαινόμενο επιτόκιο καθορίζεται από το κράτος χρησιμοποιώντας τον Δείκτη Τιμών Καταναλωτή για όλους τους Αστικούς Καταναλωτές (CPI-U) και ισχύει για κάθε εξαμηνιαία περίοδο ενδιαφέροντος.1. Τα ομόλογα της ΕΕ εκδίδονται με έκπτωση (50%) της ονομαστικής τους αξίας, ενώ τα ομόλογα προσφέρονται στην ονομαστική τους αξία.
2. Τα ομόλογα ΕΕ έχουν διαφορετικό επιτόκιο, ενώ τα ομόλογα I έχουν σταθερά και κυμαινόμενα επιτόκια.
