Πώς λειτουργούν οι εταιρείες επενδύσεων | Τύποι εταιρειών επενδύσεων, διαδικασία

Τι είναι εταιρεία επενδύσεων;

Μια εταιρεία επενδύσεων είναι ένας χρηματοπιστωτικός οργανισμός του οποίου η κύρια επιχειρηματική δραστηριότητα είναι να κατέχει και να διαχειρίζεται χρηματοοικονομικούς τίτλους. Αυτές οι επενδύσεις γίνονται για λογαριασμό των επενδυτών που έχουν επενδύσει κεφάλαια στην εταιρεία επενδύσεων. Οι εταιρείες επενδύσεων ενδέχεται να είναι δημόσιες ή ιδιωτικές. Η Goldman Sachs, η Morgan Stanley, η Deutsche Bank και η Morgan Stanley είναι μερικά παραδείγματα παγκόσμιων εταιρειών επενδύσεων. Αυτές οι εταιρείες επενδύσεων διαφέρουν από τις εμπορικές τράπεζες. Ενώ αργότερα διαχειρίζεται τις καταθέσεις και τις απαιτήσεις δανείων ιδιώτες και ιδρυμάτων, οι επενδυτικές τράπεζες υπερβαίνουν τις παραδοσιακές επενδυτικές επιλογές για να βοηθήσουν τους επενδυτές να αγοράσουν και να πουλήσουν μετοχές, ομόλογα και άλλους χρηματοοικονομικούς τίτλους.

Τύποι Εταιρειών Επενδύσεων

Οι επενδυτικές απαιτήσεις διαφόρων επενδυτών μπορεί να διαφέρουν από έναν επενδυτή σε άλλο ανάλογα με τον τύπο των αποδόσεων που απαιτούν και τους κινδύνους που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν. Ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να έχουν πιο σταθερά εισοδήματα από επενδύσεις (για παράδειγμα, συνταξιούχους ή άλλους επενδυτές με σταθερό εισόδημα), ενώ άλλοι είναι πρόθυμοι να αναλάβουν σημαντικούς κινδύνους αναμένοντας υψηλότερες αποδόσεις. Οι γνώσεις σχετικά με διάφορες επενδυτικές επιλογές απαιτούνται για την επιλογή μεταξύ επενδυτικών επιλογών.

Χρηματιστηριακά Αμοιβαία Κεφάλαια (ETF)

Η συμπεριφορά των τίτλων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια συχνά είναι παρόμοια με τη διαπραγμάτευση μετοχών σε χρηματιστήριο. Ένα ΕΙΕΕ μπορεί να είναι ένα εμπόρευμα, ένα ομόλογο ή ένα καλάθι τίτλων, όπως ένα ταμείο δεικτών. Τα μερίσματα καταβάλλονται από τα κέρδη που πραγματοποιούνται στους κατόχους τίτλων του ΕΙΕΕ.

Μονάδες Επενδυτικών Μονάδων (UIT)

Η UIT είναι μια δομή κεφαλαίου όπου επιτρέπει τη διακράτηση κεφαλαίων και την παροχή κερδών που μεταφέρονται απευθείας σε μεμονωμένους ιδιοκτήτες μονάδων αντί για επανεπένδυση τους στο ταμείο. Τα υποθήκες, τα ισοδύναμα μετρητών και τα ακίνητα είναι συνήθεις τύποι επενδύσεων ενός UIT.

Ανοιχτά Τελικά Αμοιβαία Κεφάλαια

Τα Ανοικτά Χρηματοδοτικά Ταμεία αναφέρονται επίσης ως αμοιβαία κεφάλαια. Οι τίτλοι διαπραγματεύονται συνεχώς και οι επενδυτές μπορούν να αγοράζουν και να πωλούν τίτλους ανά πάσα στιγμή. Λόγω αυτού, η ρευστότητα των ανοικτών τίτλων είναι υψηλή και η καθαρή αξία ενεργητικού μιας ανοικτής εξασφάλισης καθορίζεται από μια ρυθμιστική αρχή. Η χρονική περίοδος επένδυσης για αμοιβαία κεφάλαια αορίστου χρόνου μπορεί να είναι βραχυπρόθεσμα (αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς) ή μακροπρόθεσμα.

Ταμεία χρηματαγοράς

Γραμμάτια του Δημοσίου: Βραχυπρόθεσμη κρατική ασφάλεια, χωρίς τόκο αλλά εκδοθεί με έκπτωση στην τιμή εξαγοράς

Βραχυπρόθεσμα δημοτικά ομόλογα: Χρεόγραφα που εκδίδονται από κυβερνήσεις για τη χρηματοδότηση κεφαλαιουχικών έργων < Εμπορικά Χαρτοφυλάκια: Εγγυημένα βραχυπρόθεσμα Γραμμάτια που εκδίδονται από εταιρείες

Μακροπρόθεσμα Αμοιβαία Κεφάλαια

Ομολογιακά Δάνεια - Έντοκα Ομόλογα Δημοσίου

Μακροπρόθεσμα Δημοτικά Ομόλογα

Σε αντίθεση με τα funds ανοικτού τύπου, αυτά δεν έχουν την ευκαιρία να αγοράζονται και να πωλούνται συνεχώς. επομένως, η περίοδος εμπορίας περιορίζεται σε σύντομο χρονικό διάστημα.Στο τέλος της περιόδου, η προσφορά για αγορά ή πώληση μετοχών θα κλείσει για κάθε νέο επενδυτή. Η καθαρή αξία ενεργητικού ενός κλειστού τίτλου εξαρτάται από τη ζήτηση και την προσφορά για την αντίστοιχη ασφάλεια.

Πώς λειτουργούν οι εταιρείες επενδύσεων

Για να διαπραγματεύονται τίτλους, μια εταιρεία επενδύσεων θα πρέπει να είναι εισηγμένη στο χρηματιστήριο. Οι μεγάλες εταιρείες παγκόσμιας κλίμακας επενδύσεων είναι συχνά εισηγμένες σε περισσότερα από ένα χρηματιστήρια. Οι επενδυτικές αποφάσεις γίνονται από διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου ως προς το ποια πρέπει να αγοράζονται και να πωλούνται. Υπάρχει επίσης ένα ανεξάρτητο Διοικητικό Συμβούλιο, το κύριο καθήκον του οποίου είναι η προστασία των συμφερόντων των επενδυτών. Το διοικητικό συμβούλιο συνεδριάζει δυο φορές κάθε χρόνο για να εξετάσει τις επιδόσεις της εταιρείας επενδύσεων και να παράσχει συμβουλές. Ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου διορίζεται συνήθως από το Διοικητικό Συμβούλιο. Επίσης, δεν είναι ασυνήθιστο οι εταιρείες επενδύσεων να επενδύουν σε άλλα παρόμοια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Το επενδυτικό εργαλείο είναι μια άλλη κοινή πτυχή που σχετίζεται με τις εταιρείες επενδύσεων. Η τοποθέτηση είναι τα δανειακά κεφάλαια που χρησιμοποιούνται γενικά σε μακροπρόθεσμα επενδυτικά σχέδια που έχουν την ικανότητα να αποδίδουν μακροπρόθεσμα. Ένα πλεονέκτημα που συχνά απολαμβάνουν οι εταιρείες επενδύσεων είναι ότι μπορούν να δανειστούν με χαμηλότερο επιτόκιο σε σύγκριση με άλλα.

Ορισμένες εταιρείες επενδύσεων πραγματοποιούν επιλεγμένες επενδύσεις, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, εταιρείες επενδύσεων ιδιωτικών κεφαλαίων, εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα και εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων. Αυτοί οι τύποι επιλεκτικών επενδύσεων συχνά απαιτούν συγκεκριμένα κριτήρια που πρέπει να πληρούν οι επενδυτές για να είναι κατάλληλοι για να επενδύσουν σε τέτοιους τίτλους. Αυτοί οι τύποι επενδυτών ονομάζονται «

διαπιστευμένοι επενδυτές ». Για παράδειγμα, για να κατηγοριοποιηθεί ως διαπιστευμένος επενδυτής να επενδύσει σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αντιστάθμισης κινδύνου, ένας επενδυτής πρέπει να:

Έχουν καθαρή αξία άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων, που ανήκει μόνη της ή από κοινού με σύζυγο

• Έχουν κερδίσει $ 200, 000 σε κάθε ένα από τα δύο τελευταία χρόνια
• Έχουν κερδίσει $ 300, 000 σε κάθε ένα από τα δύο τελευταία χρόνια όταν συνδυάζεται με σύζυγο
• Έχετε εύλογη προσδοκία να κάνετε το ίδιο ποσό στο μέλλον
• Αναφορά:

"Εταιρεία Επενδύσεων. "

Investopedia . Ν. Ρ., 21 Αυγούστου 2005. Web. 25 Ιανουαρίου 2017. "Τύποι Εταιρειών Επενδύσεων - Σειρά 26." Investopedia . Ν. Ρ., 21 Μαρτίου 2014. Web. 25 Ιανουαρίου 2017. Nigudkar, Avadhut. "Πώς λειτουργούν οι εταιρείες επενδύσεων με κέρδη; " FINANCEWALK . Ν. Ρ., 18 Οκτωβρίου 2016. Web. 25 Ιανουαρίου 2017. Προσωπικό, Investopedia. "Εγγυητικό Ταμείο. " Investopedia . Ν. Ρ., 12 Δεκεμβρίου 2016. Web. 25 Ιανουαρίου 2017.