Διαφορά μεταξύ διαχείρισης επενδύσεων και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων | Διαχείριση περιουσίας Vs διαχείριση επενδύσεων

Διαχείριση Επενδύσεων έναντι Διαχείρισης Πλούτου

Η βασική διαφορά μεταξύ η διαχείριση των επενδύσεων και η διαχείριση του πλούτου είναι ότι η διαχείριση των επενδύσεων είναι ένας γενικός όρος για τη διαχείριση επαγγελματικών περιουσιακών στοιχείων, ειδικά για τίτλους συμπεριλαμβανομένων των μετοχών και των ομολόγων, ενώ η διαχείριση του πλούτου είναι μια ευρεία περιοχή που περιλαμβάνει τη διαχείριση των επενδύσεων ως μέρος αυτής. Η Διαχείριση Επενδύσεων ασχολείται βασικά με την αγορά και πώληση τίτλων με τρόπο που να αποφέρει τα μέγιστα οφέλη για τους επενδυτές. Αντίθετα, η διαχείριση του πλούτου είναι ένα είδος επαγγελματικής υπηρεσίας που φέρνει ένα συνδυασμό υπηρεσιών όπως επενδυτικές συμβουλές, οικονομικές και φορολογικές υπηρεσίες, υπηρεσίες νομικού και πολεοδομικού σχεδιασμού για την οργανωτική ή προσωπική βελτίωση. Υπάρχουν σημαντικές διαφορές μεταξύ της διαχείρισης επενδύσεων και της διαχείρισης του πλούτου, αλλά η βασική διαφορά είναι στο επίπεδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που παρέχονται από κάθε σύστημα.

Τι είναι η Διαχείριση Επενδύσεων;

Οι άνθρωποι επενδύουν σε διάφορα εργαλεία με σκοπό την επίτευξη διαφόρων επενδυτικών στόχων, όπως η απόκτηση κερδών και οφέλους. Η διαχείριση των επενδύσεων είναι μια επαγγελματική υπηρεσία που συνίσταται στην παροχή συμβουλών για την αγορά και πώληση χρεογράφων όπως ομόλογα, μετοχές, ακίνητα κλπ. Για τους μεμονωμένους και θεσμικούς επενδυτές, όπως συνταξιοδοτικά ταμεία, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες κλπ. η διαχείριση των επενδύσεων περιλαμβάνει διάφορες δραστηριότητες όπως ανάλυση οικονομικών καταστάσεων, επιλογή μετοχών ή περιουσιακών στοιχείων, εφαρμογή επενδυτικών σχεδίων και συνεχής παρακολούθηση των επενδύσεων.

Τι είναι η διαχείριση του πλούτου;

Η διαχείριση του πλούτου είναι ένας τύπος υπηρεσίας που παρέχεται από επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου που είναι κάτι πέρα ​​από τη διαχείριση των επενδύσεων. Εκτός από την παροχή επενδυτικών συμβουλευτικών υπηρεσιών, η διαχείριση πλούτου ασχολείται με διάφορες υπηρεσίες προς τους πελάτες τους, συμπεριλαμβανομένου του συντονισμού της λιανικής τραπεζικής, του σχεδιασμού ακινήτων, των οικονομικών και φορολογικών υπηρεσιών, των νομικών πόρων κ.λπ.

Όταν συγκρίνουμε αυτές τις δύο έννοιες, παρατηρούμε κάποιες ομοιότητες μεταξύ της Διαχείρισης Επενδύσεων και της Διαχείρισης Πλούτου. Οι βασικοί σκοποί και των δύο εννοιών είναι να παρέχουν συμβουλές για να αποκομίσουν τα βέλτιστα οφέλη από την επένδυση ή άλλως στους πελάτες τους.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ διαχείρισης επενδύσεων και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων;

• Στο επίπεδο διαχείρισης επενδύσεων, οι παρεχόμενες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες περιορίζονται μόνο για τη διαχείριση επενδύσεων, χαρτοφυλακίου ή περιουσιακών στοιχείων. Η Wealth Management παρέχει ολοκληρωμένες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού που καλύπτουν όλους τους σχετικούς τομείς, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης επενδύσεων.

• Ο κύριος στόχος της διαχείρισης επενδύσεων είναι η βελτιστοποίηση της οικονομικής κερδοφορίας που παράγεται από τις επενδύσεις. Ο κύριος στόχος της Wealth Management είναι να μεγιστοποιήσει την καθαρή αξία των πελατών.

• Στη διαχείριση επενδύσεων η σχέση μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών και του πελάτη είναι περιορισμένη. Στην Wealth Management υπάρχει ισχυρή σχέση ανάμεσα σε δύο μέρη, την ομάδα διαχείρισης πλούτου και τον πελάτη που εκτιμά τις ανάγκες και τις προτεραιότητες του πελάτη.

• Στην Διαχείριση Επενδύσεων το φάσμα των παρεχόμενων υπηρεσιών περιορίζεται στην οικονομική πλευρά. Στην Wealth Management το φάσμα των παρεχόμενων υπηρεσιών καλύπτει τις οικονομικές αλλά και τις πτυχές του τρόπου ζωής των πελατών.

Σύστημα Διαχείρισης Επενδύσεων vs Διαχείριση Πλούτου

Η Διαχείριση Επενδύσεων και η Διαχείριση Πλούτου είναι δύο τύποι επαγγελματιών παροχής υπηρεσιών. Στο πλαίσιο της διαχείρισης επενδύσεων, οι επαγγελματίες παρέχουν επενδυτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες για την αγορά και πώληση διαφόρων τίτλων. Από την άλλη πλευρά, στην διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, οι πάροχοι υπηρεσιών είναι υποχρεωμένοι να παρέχουν ένα φάσμα υπηρεσιών, όπως χρηματοπιστωτικές και φορολογικές υπηρεσίες, υπηρεσίες νομικού και πολεοδομικού σχεδιασμού, πλην των επενδυτικών συμβουλών. Ως εκ τούτου, το επίπεδο των υπηρεσιών που παρέχονται στον πελάτη τους είναι διαφορετικό, όπου η διαχείριση των επενδύσεων λαμβάνει υπόψη μόνο τις επενδυτικές πτυχές, ενώ η διαχείριση του πλούτου λαμβάνει υπόψη όλες τις δραστηριότητες που δημιουργούν πλούτο για ένα συγκεκριμένο άτομο.